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    1. WEALTH THE LECTURE HALL

      ——財富講堂——

      高凈值人群財富管理更趨穩妥,專業機構更受信賴

      2019-07-17

      近日發布的2019年世界財富報告稱,全球經濟連續7年錄得增長,但是高凈值人群在2018年的財富卻縮水了3%,減少了2萬億美元。

      數據來源:Wind

      報告將高凈值人群財富縮水的原因歸咎于全球經濟同步下滑,特別是亞太區的經濟增速放緩。反映到高凈值人群的財富數值上,亞太高凈值人群財富縮水幅度較大,中東地區高凈值人群財富還有所增加。

      不僅高凈值人群財富縮水,該群體人數也在2018年下降0.3%。其中,亞太區高凈值人群財富在2018年減少1萬億美元,降幅約為5%;亞太區高凈值人數減少2%。拉丁美洲高凈值人群財富總量下降4%,歐洲下降3%,北美下降1%。由于經濟環境更加友好,中東高凈值人群財富增加4%,人數增加6%。

      美國,中國、德國和日本四個國家的高凈值人數占全球高凈值人數的61%。

      超高凈值群體(The ultra-HNWI )總人數下降了4%,財富下降了約6%,占全球財富減少總額的75%。

      中層百萬富翁(財富在500萬至3000萬美元之間)占總下降的20%,鄰家百萬富翁部分(占HNWI人口的90%左右,財富在100-500萬美元之間)在2018年受到的影響最小,因為他們的財富下降不到0.5%。這意味著幾乎所有的高凈值人群的財富和人口下降都是由中層百萬富翁和超高凈值群體推動的。

      防御型資產配置更受青睞

      高凈值群體的財富如何分配的?通過對全球約有2500位高凈值人士的回訪,大多數富豪堅持現金為王。還有很多富豪賣掉了股票,整個資產配置偏向防御。

      數據來源:Wind

      隨著現金取代股票成為2019年第一季度持有量最大的資產類別,占高凈值群體金融財富的28%,而股票下滑至第二位,接近26%(下降5個百分點)。不穩定的股票市場條件,促使另類投資的配置略有增加,達到13%,比去年增加了4%。

      理財機構信任度提升

      盡管財富在下降,但高凈值群體對財富管理公司的信任度和滿意度,還提高了3%。

      數據來源:Wind

      然而,報告顯示,資產管理公司有很大的機會主動應對不斷上升的高凈值人士的期望,因為不滿意的服務體驗是高凈值人士在2018年更換公司的最大原因。不到50%的高凈值客戶表示他們對當前的移動和在線平臺滿意,85%的高凈值客戶在訪問投資組合信息時需要更多的數字交互。

      與此同時,只有62%的高凈值人士表示,他們對主要財富管理人的收費感到滿意,許多人要求更個性化的服務,這些服務側重于更大的價值創造。

      數據來源:Wind

      相關專家表示:“雖然2018年動蕩的經濟環境,導致全球高凈值群體財富下降,但資產管理公司在保持客戶信任水平方面,取得了巨大成功。然而,未來的成功將取決于財富管理公司的靈活性,以發展客戶體驗,并通過更個性化的服務找到增加價值的新方法。下一代技術和縮小預期差距將有助于實現這一目標,但形勢變化如此之快,資產管理公司需要不害怕改革其戰略和業務模式?!?/p>

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