• <sub id="xlnxf"><delect id="xlnxf"><kbd id="xlnxf"></kbd></delect></sub>

    1. WEALTH THE LECTURE HALL

      ——財富講堂——

      家族辦公室:財富傳承的秘密武器

      2019-07-26

      隨著中國經濟的持續發展,財富傳承不可避免的成為了財富家庭的熱點議題,而家族辦公室已然成為高凈值人群的理想選擇。

      家族辦公室,這個起源于歐洲的傳承工具,在歐美已經有近百年歷史。19世紀工業革命的到來為一批幸運兒帶來了龐大的財富,為了讓財富傳承永續,家族辦公室成為很多歐美富裕家庭的標配。

      家族辦公室如何投資?

      01、投資策略以穩健型增長為主

      數據顯示,46%的家庭對投資目標的選擇是以穩健增長為主要目的。歐洲尤為突出,達到了53.5%,是所有地區中最高的。相比其他地區而言,新興市場顯得比較保守,有31.3%的家族追求保守型收益。而北美洲的家族辦公室則最為激進,以追求增長為主。亞太地區也以追求增長為主,但是比重僅僅是略高于平衡型投資收益。

      02、投資特點以多資產、全球配置為主

      從全球來看,最受家族辦公室青睞的單一資產類別是股票。其中發達國家比發展中國家的股票的占比要高出50%。盡管北美、歐洲、亞太和新興市場的家族辦公室對不同類別的資產投資喜好非常不同,但是無論是股票、地產還是債券,家族辦公室都進行了全球化、多資產類比的投資配置。

      03、私募投資連續四年占比最高

      近年來,私募的重要性被一再提及,且連續四年,私募投資在家族辦公室的投資中始終保持著高比重,幾乎和現金及發展中國家股票的比重一樣。

      家族辦公室未來的投資趨勢

      關于富有家庭未來資產配置的趨勢,超過30%的家族表示:現金、對沖基金和發達地區的固定收益產品的投資比重預計將會減少。而在未來將會增加的投資是:發展中國家的股票、私募跟投、私募基金和地產投資。

      01、專業化和外包化是全球大勢所趨

      這些家族中有超過30%的第二代將不會直接管理家族辦公室。那么在確保家族資產受保護的基礎上,使用職業經理人、外包的會計、法律和投資服務來內外結合的管理家族辦公室是得到共識的解決方案。

      02、投資更加國際化、多元化、理性化

      投資全球和多資產類比并非是追求高收益的表現,這反而是因為要進行更好的風控。全球不同的地區的經濟周期不同,各類資產在周期當中的表現也大相徑庭。所以,為了實現“穩健型”的財富增長,任何家族辦公室都需要在全球進行多資產的配置。歐美等發達國家的家族在國外的投資佔家族財富的三分之一以上。

      03、另類投資比重加大,私募比重最高

      私募Private Equity,簡稱PE,這是資本產業當中長期保持穩定高收益的行業,但是門檻較高。家族辦公室在圍繞著自己的核心產業進行私募投資的同時,開始加大對私募基金和跟投的比重。私募也用數據證明了它是所有資產類別當中帶來收益最好的投資。這一點也非常值得中國家族辦公室和高凈值投資人借鑒。

      04、家族品牌的社會責任

      慈善事業始終是家族辦公室長期涉足的領域之一。全球家族辦公室平均向慈善機構捐助570萬美金。北美為840萬,亞太僅為60萬。其中,教育、兒童和健康的占比最高。對于任何家族辦公室而言,在推動財富傳承的時候,回饋社會更是一種幸福。如何有效和持續的運用家族財富作為慈善用途是家族辦公室的其中一個重要功能。

      匯中財富應時而變,擴大服務范圍,計劃在香港籌建“匯中財富家族辦公室”,以便更好的服務高凈值和超高凈值人群。

      匯中財富家族辦公室,以強大的匯中戰略生態聯盟為依托,憑借在全球資產配置、海外置業、海外醫療、移民留學上的資源優勢,以全球化視角,為客戶提供財富傳承、家族資產全球化配置、生活品質管理、家族企業治理等全方位、一站式的定制化方案及咨詢服務,推動更多的企業以及家族走向企業長青、家業永續。


      相關內容

      掃一掃X

      匯中財富

      關注匯中財富官微

      秒速牛牛平台哪个好

        Powered by CmsEasy  留言